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お客様本位の業務運営方針

プルーデント・ジャパン・ファイナンシャル・サービス株式会社(以下、「当社」と いいます。)は、「社員・お客さまに寄り添う日本一信頼される金融総合コンサルテ ィング会社を創っていく。」ことを目指しています。「全社員の物心両面の幸福を追 求し、お客さまに寄り添い、笑顔ある心豊かな暮らしに貢献する。」を経営ビジョン として掲げてお客様・社員の幸福を追求してまいります。 プルーデント・ジャパングループでは DC(確定拠出年金)を介して多くのお客様と お会いしています。お客さまの「不安を夢に変える。」「その夢が現実に変わる。」 ためにお客さまに寄り添うコンサルティングを目指します。 今後も当社がお客様に選ばれ続けるためには時代の変化にあわせて自らを変革し、自 らを律する代理店への進化する必要があると考えています。経営ビジョンに則って顧 客本位の業務運営を実現するべく、以下に取組むことを公表いたします。

1. お客様本位の業務運営の公表
  • 当社は、ファイナンシャルプランナーとして高度な専門性と職業倫理を保持し、「顧客の最善の利益」の実現を追求するものとし、本原則に基づく業務運営を企業文化として定着させるべく、以下を実施いたします。
  • 本方針を社内に掲示し、定期的に確認することにより社員への周知を図ります。
  • 本方針にかかる取組状況はその進捗(KPI)とともに定期的に検証のうえ、ホームページ等で公表するとともに、方針および取組についても定期的に見直しをいたします。
2. お客様の最善の利益の追求・利益相反の適切な管理
  • 当社は、誠実・公正にお客様へ情報をお伝えするために、他の金融商品の知識習得をするよう指導教育に努めます。
  • 当社は、会社の利益のみを追求することなく、お客様の利益を最優先に考え、お客様お一人おひとりのご意向にふさわしい商品を納得して選定していただけるように努めます。また、お客様のご意向とご提案内容が合致しているか、ご確認いただきながらご理解ご納得いただけるコンサルティングを実施します。
  • お客様の利益を不当に害するおそれのある取引を把握・管理するための体制を整備し、維持・確立に努めます。
  • お客様との対話の中でおうかがいしたご意向を適切に記録・管理し、お客様に最適な提案がなされたかを確認しております。
  • 「お客様の個人情報」・「お客様の契約情報」は NTT データが開発・運営するクラウドサービス(WiseOffice 2)に保管し適切に管理しています。
3. お客様のご意向に沿った商品選定と推奨
  • お客様の資産形成・資産防衛を実現するため、また多様なニーズへお応えするためにさまざまな保険商品を取りそろえます。
  • 保険分野を含むファイナンシャルプランニングにおいて専門性を高めるとともに、職業倫理を強く意識し業務を遂行します。
  • お一人おひとりのお客様に寄り添い、お客様の状況やご意向についてヒアリングシート等を利用してお客様と確認します。お客様のご意向にあった最適な商品を選択していただけるよう、商品内容等に関する情報をご提供し、ご提案します。
  • お客様に商品をご検討いただく際には、お客様の商品選択の利便性も考慮し、あらかじめ当社において推奨する保険商品、保険会社(損害保険分野)を定め、その中からお客様のご意向に沿った商品をご提案し、わかりやすくご説明します。
  • 推奨する保険商品については、当社における販売状況および商品特性に鑑み、半期毎に見直しを行い選定します。
  • 市場リスクを伴う商品については、お客様の知識・経験および財産の状況などに照らし、最も適していると思われるものをお勧めします。
  • お客様が保険商品をお申込する際は、保険商品の内容・仕組みをご理解いただくために重要な情報を記載した「契約概要」とご加入にあたり特にご注意いただきたい情報「注意喚起情報」を交付・説明いたします。
  • これらが適切に運用されているか確認するため、成約に至ったご契約の情報を最終的に管理部門で定期的に確認します。
4. お客様の声を活かすための業務運営
  • 当社は、「お客様の声」をお客様からご連絡いただいた「照会」、「請求」、「相談」、「苦情」、「その他」すべてのお申し出であると定義し、お客様のすべてのお申し出について速やかに対応します。
  • 「お客様の声」の内、「苦情」等のご不満のお申し出については迅速な対応に加え、貴重なご意見としてお申し出内容を真摯に受け止め、業務運営の品質向上に努めます。
5. 人財育成
  • 当社は、すべてのお客様の経済的自立を支援する提案を行うためには、金融を中心とした社会環境の変化を敏感に捉えることが必要と考え、全社員のスキルアップに寄与する研修や全社員がコンプライアンスを遵守するための研修を実施します。
  • 当社グループでは、企業様向けに確定拠出年金(DC)の継続教育を行っています。確定拠出年金を含めた企業年金制度・公的年金制度を理解しているだけではなく、当制度や仕組みを分かりやすく伝え、サポートできる専門家を養成するため『年金総合診断士®(DC コンシェルジェ®)養成講座』を 2016 年 9月に開講しました。
  • 専門性を高めるために「DC コンシェルジェ」の資格取得を推奨し、教育を実施します。また、幅広いご相談に適切にお応えするために「FP」「DC プランナー」等の資格取得を推奨し、お客様に誠実・公正な提案を行える人財育成に努めます。
6. お客様本位の業務運営の浸透に向けた取組み
当社の全社員が「お客様本位の業務運営方針」を真に理解し、お客様本位で行動するための企業風土をつくり維持向上に努めます。
2018 年 12 月 26 日
2021 年 6 月 30 日改定
プルーデント・ジャパン・ファイナンシャル・サービス株式会社
従業員・役員一同
取組成果報告